파머스 내셔널 뱅크($FMNB) 이사, 주가 약세 속 $32,000 규모 자사주 매수... 배당수익률 5.23% 매력

FMNB

2025.04.03 13:25

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요약

파머스 내셔널 뱅크($FMNB)의 이사 지나 리처드슨이 2025년 3월 5일 2,334주($32,092.50)를 추가 매수하며 주가 하락 시기에 지속적인 매수세를 보이고 있음
회사의 일부 고위 임원들은 주가 상승기에 매도했으며, 특히 이사 랠프 마칼리는 2025년 1월 14,300주를 대규모 매도
현재 P/E 10.69와 5.23%의 배당수익률을 제공하는 $FMNB는 최근 실적에서 혼합된 결과를 보였으나, 애널리스트들은 평균 목표가 $17.00로 상승 여력을 전망

긍정 요소

이사 지나 리처드슨의 지속적인 자사주 매수는 회사의 장기 전망에 대한 내부자 신뢰를 시사
5.23%의 매력적인 배당수익률과 10.69의 저평가된 P/E 비율
15.65%의 양호한 자기자본수익률(ROE)은 경영 효율성을 보여줌
애널리스트들의 평균 목표가 $17.00은 현재 주가 대비 상당한 상승 여력 제시
최근 4분기 실적이 애널리스트 예상치를 상회(EPS 39센트 vs 예상 34센트)

부정 요소

이사 랠프 마칼리의 2025년 1월 14,300주 대규모 매도는 주의 신호일 수 있음
최근 분기 매출($44.15M)은 전년 대비 1.9% 감소
주당순이익(EPS)이 전년 대비 하락세(39센트 vs 전년 41센트)
2024년 3분기 실적에서 EPS가 전년 대비 크게 하락(23센트 vs 전년 40센트)

전문가

지역 은행 전문가로서, 파머스 내셔널 뱅크의 재무 건전성과 배당 수익률은 긍정적이나, 대출 성장 부진과 순이자마진 압박이 지속되는 점이 우려됩니다. 이사 지나 리처드슨의 지속적인 매수는 장기적 신뢰 신호로 해석되며, 현재 가격은 배당 투자자에게 매력적인 진입점을 제공합니다.

전일종가

$13.48

+0.29(2.20%)

최근 1년간 내부자 거래 평균 데이터

$13.43

매수 평단가

$14.3

매도 평단가

$82.1K

매수 대금

$258.94K

매도 대금

기사와 관련된 거래

거래일	공시일	내부자명	직책	거래유형	평단가	거래대금
05/09/2025	05/09/2025			매도		$

오하이오 기반 지역 은행 그룹인 파머스 내셔널 뱅크($FMNB)에서 주목할 만한 내부자 거래가 포착되었습니다. 특히 이사진 중 한 명인 지나 리처드슨이 최근 저평가 구간에서 꾸준히 자사주를 매수하고 있어 투자자들의 관심을 끌고 있습니다. 파머스 내셔널 뱅크의 주가는 지난 12개월 동안 상당한 변동성을 보였습니다. 2024년 6월 약 $11.50 선에서 시작하여 7월 중순부터 8월 초까지 $15.50 이상으로 급등했다가, 이후 등락을 거듭하며 현재 $13 부근에서 거래되고 있습니다. 이는 52주 최고가인 $15.52 대비 약 16% 하락한 수준입니다. 이러한 가격 변동 속에서 회사 내부자들의 거래 패턴이 뚜렷한 대비를 보이고 있습니다. 가장 주목할 만한 내부자는 이사회 멤버인 지나 리처드슨입니다. 리처드슨은 2024년 9월에 두 차례에 걸쳐 총 1,383주를 평균 $14.92에 매수했으며, 최근 2025년 3월 5일에는 2,334주를 추가로 매수했습니다. 이번 매수는 주당 $13.75에 이루어져 총 $32,092.50가 투자되었습니다. 반면, 회사의 일부 고위 임원들은 주가 상승기에 매도 포지션을 취했습니다. CCO(Chief Compliance Officer)인 팀 샤프퍼는 2024년 9월 1,799주를 $15.00에 매도했으며, 임원인 마크 위닉은 2024년 7월 말 2,000주를 $15.88에 매도했습니다. 더욱 주목할 만한 점은 이사인 랠프 마칼리가 2024년 6월에 소규모 매수(총 1,310주)를 진행한 후, 2025년 1월 말에 14,300주를 $14.00에 대규모 매도했다는 사실입니다. 이렇게 상반된 내부자 거래 패턴은 회사의 재무 상황과 실적을 함께 고려할 때 더욱 흥미롭습니다. 파머스 내셔널 뱅크는 최근 실적에서 다소 혼합된 결과를 보여주고 있습니다. 2025년 1월 발표된 2024년 4분기 실적에서는 주당 39센트의 조정 수익을 기록했는데, 이는 애널리스트 예상치인 34센트를 상회했지만 전년 동기(41센트)보다는 하락한 수치입니다. 매출은 $44.15백만으로 전년 대비 1.9% 감소했습니다. 그럼에도 불구하고 파머스 내셔널 뱅크는 견고한 재무 기반을 유지하고 있습니다. 현재 P/E 비율은 10.69로 업계 평균보다 낮은 수준이며, 5.23%의 매력적인 배당 수익률을 제공하고 있습니다. 또한 15.65%의 자기자본수익률(ROE)은 경영 효율성이 양호함을 시사합니다. 오하이오주를 중심으로 상업 및 소매 뱅킹 서비스를 제공하는 파머스 내셔널 뱅크는 은행 부문과 신탁 부문이라는 두 가지 주요 사업 영역을 운영하고 있습니다. 은행 부문은 대출 및 예금 계좌를 포함한 금융 서비스를 제공하며, 신탁 부문은 신탁 관리, 유산 정산 및 은퇴 서비스를 제공합니다. 현재 애널리스트들의 평균 권고는 '보유(hold)'이며, 12개월 목표가는 $17.00로 현재 주가 대비 상당한 상승 여력을 시사합니다. 이는 시장이 여전히 이 지역 은행의 장기적 가치를 인정하고 있음을 보여줍니다. 특히 주목할 점은 지나 리처드슨의 지속적인 매수 행태입니다. 리처드슨은 주가가 하락한 시점에서 일관되게 매수 포지션을 취해왔으며, 이는 그녀가 회사의 장기적 전망에 대해 자신감을 가지고 있음을 시사합니다. 일반적으로 내부자, 특히 이사회 멤버의 매수는 회사의 내부 상황과 가치에 대한 긍정적인 신호로 해석됩니다. 반면, 일부 임원들의 매도는 개인 자산 포트폴리오 재조정이나 세금 계획 등 다양한 이유에서 비롯될 수 있어 반드시 회사에 대한 부정적 전망을 의미하지는 않습니다. 다만 랠프 마칼리의 대규모 매도는 단기적 관점에서 일부 주의가 필요한 신호일 수 있습니다. 결론적으로, 파머스 내셔널 뱅크의 내부자 거래 패턴은 혼합된 신호를 보내고 있지만, 지나 리처드슨과 같은 이사회 멤버의 꾸준한 매수는 긍정적 신호로 볼 수 있습니다. 현재 주가 수준과 견고한 재무 지표, 그리고 매력적인 배당 수익률을 고려할 때, 이 지역 은행은 안정적인 수입을 추구하는 장기 투자자들에게 고려할 만한 옵션이 될 수 있습니다. 다만 금리 환경 변화와 지역 경제 상황에 따른 대출 수요 변동 등은 계속해서 모니터링해야 할 요소입니다.

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