TCBI

텍사스 캐피털 뱅크셰어스($TCBI) 이사, 주가 급락 후 47만 달러 규모 매수 행보로 강력한 내부자 신호 보내

2025.04.24 03:55

텍사스 캐피털 뱅크셰어스($TCBI)의 이사회 멤버인 로버트 스탈링스가 주가 하락 이후 대규모 매수에 나서며 투자자들의 이목을 집중시키고 있다. 4월 21일 공시된 SEC Form 4에 따르면 스탈링스 이사는 당일 총 14,000주를 약 471,330달러에 매수했다. $TCBI는 최근 몇 달간 상당한 주가 변동성을 보였다. 2024년 11월 25일 $89.68로 52주 최고가를 기록한 후 지속적인 하락세를 보이다가, 특히 4월 초에는 단 하루 만에 10.8% 급락하며 $66.62까지 떨어졌다. 이후 소폭 회복하여 현재 $67.19에 거래되고 있으나, 여전히 52주 최고가 대비 약 25% 낮은 수준이다. 텍사스 캐피털 뱅크셰어스는 텍사스주 달라스에 본사를 둔 지역 중견 은행으로, 주로 상업 및 소비자 금융, 투자 은행 서비스, 자산 관리 등 종합 금융 서비스를 제공하고 있다. 시가총액은 약 30억 달러로, 미국 중견 은행 섹터에서 중요한 위치를 차지하고 있다. 스탈링스 이사의 최근 매수는 특별히 주목할 만하다. 그는 2024년 7월부터 2025년 4월까지 꾸준히 $TCBI 주식을 매수해 왔으며, 총 구매 금액은 400만 달러를 넘어선다. 특히 주식 가격이 하락할 때마다 매수량을 늘리는 패턴을 보였다. 예를 들어, 2024년 8월 초 주가가 $58 수준으로 떨어졌을 때 28,000주 이상을 매수했으며, 올해 3월 주가가 $70 아래로 떨어졌을 때도 10,000주 이상 추가 매수했다. 투자 전문가들은 이러한 내부자 매수가 기업의 내재 가치에 대한 자신감을 반영한다고 본다. 특히 스탈링스는 텍사스 캐피털의 이사회 멤버로서 회사의 재무 상황과 비즈니스 전략에 대한 깊은 이해를 가지고 있어, 그의 대규모 매수는 중요한 신호로 해석된다. 이러한 내부자 매수 신호는 $TCBI의 최근 재무 성과와 함께 고려할 필요가 있다. 4월 17일 발표된 2025년 1분기 실적에 따르면, 텍사스 캐피털은 전년 동기 대비 9.4% 증가한 2억 8,048만 달러의 매출을 기록했다. 주당 순이익은 0.92달러로, 전년 동기 0.46달러에서 두 배로 증가했다. 하지만 이는 애널리스트들의 예상 매출 2억 8,480만 달러보다는 낮은 수치였다. 이어서 4월 21일, 회사는 홈 헬스케어 제공업체를 위한 결제 시스템 개선을 위해 Axxess와 전략적 파트너십을 체결했다고 발표했다. 이 파트너십은 텍사스 캐피털이 금융 기술 부문으로 사업 영역을 확장하려는 움직임으로 해석된다. 흥미롭게도 스탈링스 이사의 대규모 매수는 이 파트너십 발표와 같은 날 이루어졌다. 텍사스 캐피털의 재무 건전성을 살펴보면, 총 예금은 261억 달러로 전년 대비 9% 증가했으며, 총 대출은 224억 달러로 7% 증가했다. 보통주 자기자본비율(CET1)은 11.6%, 총자본비율은 15.6%로 규제 요건을 크게 초과하는 수준이다. 이는 회사가 경제 불확실성 속에서도 안정적인 자본 구조를 유지하고 있음을 시사한다. 은행 산업 전체적으로는 금리 인하 가능성과 경제 성장 둔화에 대한 우려가 혼재된 상황이다. 미 연준의 금리 정책 변화와 규제 환경 변화는 지역 은행들에게 도전과 기회를 동시에 제공하고 있다. 특히 2025년 초부터 나타난 지역 은행 간 인수합병 증가 추세는 업계의 경쟁 환경이 더욱 치열해지고 있음을 보여준다. 스탈링스 이사는 그의 금융 경력과 텍사스 비즈니스 커뮤니티에서의 영향력으로 알려져 있다. 그는 SCG Ventures LP와 Stallings Foundation을 통해 일부 거래를 진행했으며, 이는 그의 투자가 단순한 개인 결정을 넘어 구조화된 투자 전략의 일부임을 시사한다. 특히 주목할 점은 그가 주가 하락 시기에 일관되게 매수 포지션을 취했다는 것이다. 이러한 내부자 거래 패턴과 회사의 전략적 움직임을 고려할 때, 현재의 $TCBI 주가는 매력적인 진입점을 제공할 수 있다는 분석이 나온다. 최근 벨류에이션 지표를 살펴보면, 주가순자산비율(P/B)이 0.92배로 장부가치 이하에서 거래되고 있으며, 선행 P/E는 10.71배로 비교적 저평가된 모습이다. 텍사스 캐피털은 앞으로 3년간 연평균 56.4%의 이익 성장을 달성할 것으로 예상되어, 장기 투자자들에게 성장 기회를 제공할 수 있다. 다만 단기적으로는 금리 환경 변화와 은행 업계의 경쟁 심화라는 도전 요소가 존재한다. 결론적으로, 로버트 스탈링스 이사의 지속적인 주식 매수는 텍사스 캐피털 뱅크셰어스의 장기적 가치에 대한 내부자의 확신을 보여주는 강력한 신호다. 투자자들은 이러한 내부자 거래 패턴, 회사의 안정적인 재무 구조, 그리고 최근의 전략적 이니셔티브를 종합적으로 고려하여 투자 결정을 내릴 필요가 있다.

뉴스가 발행되면 알림으로 받아보실 수 있어요