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Capitol Federal Financial($CFFN) 이사진, 실적 호조 직후 대규모 매수 행렬...11개월간 8건의 내부자 매수 신호

2025.04.29 10:13

최근 Capitol Federal Financial Inc($CFFN)의 이사진들이 보여주는 강력한 매수 신호가 투자자들의 관심을 끌고 있습니다. 특히 지난 4월 25일, 제프리 존슨 이사가 20,000주를 약 11만 달러(약 1억 5천만원)에 매수한 것이 눈에 띕니다. 이는 최근 발표된 긍정적인 분기 실적 이후에 이루어진 매수로, 내부자들의 회사 미래에 대한 신뢰를 보여주는 중요한 지표입니다. 캔자스주 토피카에 본사를 둔 Capitol Federal Financial은 1893년에 설립된 소매 금융 서비스 기업으로, 주 자회사인 Capitol Federal Savings Bank를 통해 주택 담보 대출, 상업 대출, 소비자 대출 등 다양한 금융 상품을 제공하고 있습니다. 시가총액 약 7억 2,500만 달러의 소형 금융주로, 지역 은행 부문에서 자신의 입지를 다져왔습니다. 주목할 점은 2024년 6월부터 2025년 4월까지 약 11개월 동안 내부자들이 보여준 일관된 매수 패턴입니다. 이 기간 동안 총 8건의 내부자 매수가 이루어졌으며, 총 92,000주, 약 53만 5천 달러(약 7억 3천만원) 규모입니다. 제프리 존슨 이사는 총 4회에 걸쳐 45,000주를 매수했고, 제임스 모리스 이사는 2회에 걸쳐 30,000주, 릭 잭슨 임원(CEO)은 10,000주, 제프리 톰슨 이사는 7,000주를 매수했습니다. 특히 최근 들어 내부자 매수가 더욱 집중되고 있습니다. 2025년 3월 말에만 3건의 내부자 매수가 있었으며, 4월 말에는 존슨 이사의 대규모 매수가 이어졌습니다. 이러한 매수 증가는 4월 23일 발표된 2025년 1분기 실적과 연관이 있어 보입니다. 지난 4월 23일, Capitol Federal Financial은 3월 분기(1분기) 실적을 발표했는데, 주당 순이익(EPS)이 0.12달러로 전년 동기 0.11달러와 애널리스트 예상치 0.11달러를 모두 상회했습니다. 매출액도 4,384만 달러로 전년 대비 6.1% 증가했으며, 예상치인 4,304만 달러를 웃돌았습니다. 순이익은 1,540만 달러를 기록했습니다. 이러한 실적 개선은 지난 몇 분기 동안의 추세를 이어가는 것입니다. 2024년 12월 분기에도 조정 EPS가 0.12달러로 전년 동기 0.10달러를 상회했으며, 매출도 6.7% 증가했습니다. 이는 회사가 비용 관리와 운영 효율성 개선에 성공하고 있음을 보여줍니다. 주가 측면에서도 흥미로운 움직임을 보이고 있습니다. $CFFN은 2024년 중반부터 상승세를 타다가 2024년 11월 초에 약 7.1달러까지 치솟았습니다. 이후 2025년 초에 약간의 조정을 거쳤고, 특히 4월 초 미국 시장이 무역 긴장으로 인해 큰 변동성을 보였을 때 5.0달러 부근까지 하락했습니다. 그러나 긍정적인 실적 발표와 내부자 매수에 힘입어 4월 말 현재 5.7달러 수준으로 회복했습니다. 재무적 측면에서 살펴보면, Capitol Federal Financial의 P/E 비율은 14.67로, 시장 평균 21.75와 금융 섹터 평균 21.97보다 낮습니다. 이는 회사가 현재 저평가되어 있을 가능성을 시사합니다. 또한 약 5.94%의 매력적인 배당 수익률을 제공하고 있어, 인컴 투자자들에게 관심을 끌고 있습니다. 다만 배당성향이 83%로 다소 높은 편이어서, 장기적인 배당 지속 가능성에 대한 우려가 있을 수 있습니다. 애널리스트들은 현재 $CFFN에 대해 '홀드' 등급을 유지하고 있으며, 12개월 목표 주가는 6.25달러로 현재 주가 대비 약 9.2%의 상승 여력을 제시하고 있습니다. 그러나 최근의 내부자 매수 패턴과 실적 개선을 고려할 때, 이 목표 주가가 상향 조정될 가능성도 있습니다. 물론 투자자들은 몇 가지 위험 요소도 고려해야 합니다. 높은 부채 수준(총 부채 21억 4천만 달러)과 금융 범죄 증가에 따른 위험 노출은 주의해야 할 부분입니다. 또한 금리 환경 변화가 은행 수익성에 영향을 미칠 수 있으며, 경기 침체 가능성도 리스크 요인으로 작용할 수 있습니다. 그럼에도 불구하고, 내부자들의 일관된 매수 패턴, 개선되는 실적, 상대적으로 낮은 밸류에이션, 그리고 매력적인 배당 수익률은 Capitol Federal Financial을 매력적인 투자 대상으로 만들고 있습니다. 특히 최근의 실적 발표 직후 이사진의 적극적인 매수는 내부자들이 회사의 미래 성과에 강한 신뢰를 갖고 있음을 시사합니다.

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