서드 코스트 뱅크셰어스($TCBX) CFO, 투자의견 하향 조정 후 29만 달러 규모 자사주 매수 단행...임원들 클러스터 매수로 자신감 표명

TCBX

2025.04.29 20:51

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요약

서드 코스트 뱅크셰어스($TCBX)의 CFO와 임원들이 4월 28일 동시에 대규모 자사주 매수를 단행했으며, 특히 CFO 리차드 맥워터는 약 29만 달러 규모의 주식을 매입했다.
이 클러스터 매수는 미중 무역갈등으로 인한 시장 혼란과 레이먼드 제임스의 투자의견 하향 조정 이후에 발생했다.
1분기 실적은 주당 78센트로 예상치(70센트)를 상회했으나 주가는 여전히 P/E 10.08, P/B 0.83으로 업계 평균 대비 저평가된 상태에 머물러 있다.

긍정 요소

CFO와 임원들의 대규모 클러스터 매수는 경영진이 현재 주가가 실제 가치보다 낮다고 판단하고 있음을 시사
윌리엄 바보라 임원이 지난 1년간 총 1만 650주를 일관되게 매수한 패턴은 회사 전망에 대한 높은 신뢰도를 보여줌
1분기 실적은 EPS 78센트로 예상치인 70센트를 크게 상회하며 순이익 35% 성장이라는 강력한 성과 기록
P/E 10.08, P/B 0.83으로 지역 은행 섹터 대비 저평가 상태로 밸류에이션 매력 보유
최근 2억 달러 규모의 상업용 부동산 대출 유동화로 자본 비율 개선 및 리스크 관리 강화

부정 요소

레이먼드 제임스가 4월 초 '아웃퍼폼'에서 '시장 수익률'로 투자의견 하향 조정, 성장 둔화 우려 제기
1분기 수익은 4,590만 달러로 애널리스트 예상치 4,615만 달러를 소폭 하회
미중 무역갈등으로 인한 시장 변동성 확대와 경기침체 우려가 은행 주식에 부정적 영향 가능성
총 예금이 전분기 대비 1.4% 감소하여 고객 유치/유지에 어려움을 겪고 있을 가능성

전문가

지역 은행 섹터는 금리 변동과 규제 환경 변화에 민감하게 반응하는 특성이 있습니다. 서드 코스트 뱅크셰어스의 내부자 클러스터 매수는 은행 경영진이 현재 기업 가치가 저평가되었다고 판단하는 강력한 신호입니다. 특히 P/B 비율이 1 이하인 은행 주식은 역사적으로 장기 투자자들에게 좋은 기회를 제공해 왔습니다.

전일종가

$30.66

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최근 1년간 내부자 거래 평균 데이터

$28.26

매수 평단가

$37.53

매도 평단가

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매수 대금

$75.06K

매도 대금

기사와 관련된 거래

거래일	공시일	내부자명	직책	거래유형	평단가	거래대금
05/31/2025	05/31/2025			매도		$

미국 주식시장이 미중 무역갈등으로 큰 혼란을 겪고 있는 가운데, 텍사스 지역 은행인 서드 코스트 뱅크셰어스($TCBX)의 내부자들이 최근 주가 하락을 매수 기회로 활용하며 주목받고 있습니다. $TCBX는 지난 4월 22일 분기 실적 발표 이후 주가가 하락했으나, 지난 4월 28일 CEO를 포함한 최고 경영진이 대규모 자사주 매수에 나서며 자신감을 표명했습니다. 특히 주목할 점은 CFO 리차드 맥워터가 10,000주(약 29만 2,900달러)를 매수했고, 같은 날 임원 윌리엄 바보라가 2,400주(약 6만 8,424달러), 바트 캐러웨이가 1,000주(약 2만 9,167달러)를 동시에 매입한 클러스터 매수 패턴입니다. 이 같은 대규모 내부자 매수는 특히 미국 증시가 미중 무역갈등으로 인해 4월 초 급락한 이후, 그리고 레이먼드 제임스가 4월 2일 $TCBX의 투자의견을 '아웃퍼폼'에서 '시장 수익률'로 하향 조정한 직후에 이루어져 더욱 의미가 큽니다. 레이먼드 제임스는 당시 성장 둔화와 대차대조표에 대한 투자자들의 우려를 하향 조정 이유로 언급했습니다. 서드 코스트 뱅크셰어스는 텍사스주 험블에 본사를 둔 지역 은행으로, 주로 중소기업과 전문직 종사자들을 대상으로 상업 뱅킹 솔루션을 제공하고 있습니다. 2008년 설립된 이 은행은 최근 몇 년간 꾸준한 성장세를 보여왔으며, 특히 올해 1분기에는 전년 동기 대비 17% 증가한 4,550만 달러의 매출과 35% 증가한 1,240만 달러의 순이익을 기록했습니다. 4월 23일 발표된 1분기 실적에서 $TCBX는 주당 78센트의 조정 수익을 기록했는데, 이는 애널리스트들의 예상치인 70센트를 크게 상회하는 수치입니다. 순이익은 1,242만 달러, 수익은 4,590만 달러로 전년 대비 13.6% 증가했습니다. 다만 수익은 애널리스트들의 예상치인 4,615만 달러보다 약간 낮았습니다. 흥미로운 점은 윌리엄 바보라 임원의 경우 지난 1년간 꾸준히 자사주를 매수해왔다는 점입니다. 2024년 6월에 1,500주, 8월에 2,500주, 12월에 1,450주, 그리고 2025년 2월과 3월에도 각각 800주와 2,000주를 매수했으며, 이번 4월 매수까지 합하면 지난 1년간 총 1만 650주를 매입했습니다. 이는 내부자가 회사의 장기적 성장 가능성을 꾸준히 믿고 있다는 신호로 해석될 수 있습니다. $TCBX의 주가는 지난 1년간 $20 수준에서 최고 $38까지 상승했다가, 최근 시장 혼란과 함께 $28 수준으로 하락했습니다. 하지만 내부자들의 적극적인 매수는 현재 주가가 실제 가치보다 낮게 평가되고 있다는 경영진의 판단을 반영하는 것으로 보입니다. 실제로 $TCBX의 현재 주가수익비율(P/E)은 10.08배, 주가순자산비율(P/B)은 0.83배로, 지역 은행 섹터의 평균보다 낮은 수준입니다. 특히 주가순자산비율이 1 미만이라는 점은 이론적으로 회사의 시장 가치가 장부상 가치보다 낮게 평가되고 있음을 의미합니다. 회사는 또한 4월에 2억 달러 규모의 상업용 부동산 대출 유동화를 완료하여 자본 비율을 개선하고 신용 위험을 감소시켰습니다. 이는 변화하는 시장 상황 속에서 자본을 효과적으로 관리하고 대출 포트폴리오를 다양화하려는 은행의 노력을 보여줍니다. 향후 투자자들은 $TCBX의 2분기 대출 성장세와 예금 흐름, 그리고 순이자마진(NIM) 추이를 주목해야 할 것입니다. 특히 미 연준의 금리 인하 가능성이 높아지는 상황에서 은행의 수익성이 어떻게 영향을 받을지가 중요한 관전 포인트가 될 것입니다. 또한 최근 내부자 클러스터 매수가 주가에 어떤 영향을 미칠지도 지켜볼 필요가 있습니다. 일반적으로 고위 경영진의 대규모 매수는 향후 6-12개월 내에 긍정적인 주가 성과로 이어지는 경우가 많습니다. 이번 내부자 매수는 시장의 단기적 혼란 속에서도 $TCBX의 경영진이 자사의 기업 가치와 미래 성장 가능성에 대한 강한 믿음을 갖고 있음을 보여주는 명확한 신호입니다. 투자자들은 이러한 내부자 신호와 함께 회사의 실적 추이, 산업 환경 변화, 그리고 향후 금리 정책이 은행 섹터에 미칠 영향을 종합적으로 고려해야 할 것입니다.

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