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Banc of California($BANC) 이사, 미중 무역 긴장으로 인한 주가 하락 후 $13만 상당 주식 매수

2025.04.30 00:56

Banc of California Inc.($BANC)의 이사인 James Barker가 최근 시장 변동성이 심화된 가운데 주요 내부자 매수에 나섰습니다. 4월 29일 Barker 이사는 10,000주를 약 $131,560에 매수했으며, 주당 평균 가격은 $13.16이었습니다. 공시 자료에 따르면 이 거래는 $13.135에서 $13.16 사이의 여러 가격대에서 이루어졌습니다. 이번 매수는 미국과 중국 간 무역 긴장이 고조되면서 시장 전체가 큰 변동성을 보인 시기에 이루어졌습니다. 4월 초 미국 주식 시장은 중국의 보복 관세로 인해 상당한 혼란을 겪었고, 4월 8일에는 트럼프 대통령이 중국 수입품에 104%의 관세를 부과하겠다고 발표하면서 시장이 급락했습니다. 이러한 발표로 S&P 500 기업들의 시장 가치는 약 $5.8조가 증발했습니다. $BANC 주가도 이러한 시장 흐름에 영향을 받아 4월 3일 $14.15에서 4월 8일 $12.06까지 약 15% 하락했습니다. 미국 지역 은행들은 이러한 무역 긴장에 특히 취약한 모습을 보였습니다. 2월 초 트럼프가 관세 계획을 처음 발표했을 때 $BANC 주가는 하루만에 4.8% 급락했으며, 다른 지역 은행들도 유사한 하락세를 보였습니다. 투자자들은 관세로 인한 인플레이션과 경제 성장 둔화가 은행의 대출 수요와 자산 품질에 미칠 영향을 우려했습니다. 그러나 이러한 시장 불확실성에도 불구하고, $BANC는 최근 분기에 양호한 재무 성과를 보여주었습니다. 4월 24일 발표된 2025년 1분기 실적에 따르면, 회사는 주당 32센트의 조정 수익을 기록했는데, 이는 애널리스트 예상치인 23센트를 크게 상회하는 수치입니다. 다만 매출은 전년 동기 대비 2.8% 감소한 $232.36백만을 기록하며 예상치인 $248.70백만에는 미치지 못했습니다. $BANC는 또한, 3월 17일에 $150백만 규모의 자사주 매입 프로그램을 승인했습니다. 이 프로그램은 2026년 3월까지 유효하며, 이는 회사의 유동성과 자본 위치에 대한 경영진의 자신감을 보여준다고 평가받았습니다. Raymond James와 Piper Sandler 같은 분석 기관들은 이 매입 프로그램이 예상보다 일찍 시행된 점을 긍정적으로 평가했습니다. 내부자 거래 동향을 살펴보면, Barker 이사의 매수 전에는 지난해 9월 이사회 구성원인 Richard Lashley가 총 200,000주(약 $2.82백만 상당)를 매도한 바 있습니다. Lashley의 매도는 9월 4일과 5일 이틀에 걸쳐 이루어졌으며, 주당 평균 가격은 $14.00에서 $14.20 사이였습니다. 그러나 이 매도는 공시 자료에 따르면 유한 파트너십 펀드 출금을 충족시키기 위한 것이었고, Lashley는 Goodbody/PL Capital, LLC의 50% 지분을 보유하고 있어 직접적인 개인 매도 결정과는 다른 맥락입니다. 이와 달리 Barker 이사의 최근 매수는 개인 판단에 따른 투자로 보이며, 특히 시장 불확실성이 높은 시기와 회사의 실적 발표 직후 이루어졌다는 점에서 주목할 만합니다. 일반적으로 내부자 매수는 해당 임원이나 이사가 회사의 주가가 현재 저평가되어 있다고 판단하거나 회사의 장기적 성장 가능성에 대한 자신감을 표현하는 방식으로 해석됩니다. 금융 분석가들의 $BANC에 대한 전망은 대체로 긍정적입니다. 현재 애널리스트 평균 평가는 '매수'이며, 중간 12개월 목표가는 $18.00로 현재 주가보다 약 33% 상승 여력을 제시하고 있습니다. 작년 10월 Citigroup은 $BANC에 대한 커버리지를 시작하면서 '중립' 등급과 $15 목표가를 제시했으나, 이후 다른 분석가들의 목표가는 상향 조정되었습니다. $BANC는 2023년 PacWest Bancorp와의 합병 이후 통합 과정을 진행하며 시너지 효과를 실현하기 위해 노력해왔습니다. 이 합병은 캘리포니아 지역의 은행 업계 경쟁력 강화를 목표로 했으며, 규모의 경제를 통한 비용 효율성 향상이 기대되었습니다. 그러나 합병 후 통합 과정에서 일부 우려도 있었습니다. 특히 작년 7월 발표된 실적에서 대출 손실 충당금이 증가하면서 투자자들의 우려가 제기되었고, 당시 주가는 8% 하락했습니다. 앞으로 $BANC의 주가 방향성에 영향을 미칠 잠재적 촉매제로는 연방 준비 제도의 금리 인하 결정이 있습니다. 금리 인하는 일반적으로 은행의 순이자 마진을 압박할 수 있지만, 대출 수요 증가와 신용 환경 개선에는 긍정적으로 작용할 수 있습니다. 또한, 추가적인 무역 정책의 전개와 그에 따른 경제 영향도 면밀히 지켜봐야 할 요소입니다. 단기적으로는 최근 승인된 자사주 매입 프로그램의 실행 속도와 방식이 주가에 영향을 미칠 수 있으며, 장기적으로는 합병 후 운영 효율성 개선과 시너지 효과 실현이 중요한 성과 지표가 될 것입니다. 종합하면, Barker 이사의 최근 주식 매수는 현재의 시장 불확실성과 주가 하락에도 불구하고 $BANC의 내재 가치와 향후 성장 가능성에 대한 내부자의 자신감을 보여주는 신호로 해석될 수 있습니다. 특히 긍정적인 1분기 실적과 함께 고려할 때, 이는 투자자들에게 회사의 장기적 전망에 대한 긍정적인 메시지를 전달할 수 있습니다.

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