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Third Coast Bancshares($TCBX) CFO, 주가 급락 후 29만 달러 규모 대규모 매수...다수 임원도 동참

2025.05.01 10:28

텍사스 기반 Third Coast Bancshares($TCBX)의 최고재무책임자(CFO) Richard Mcwhorter가 주가 급락 이후 29만 달러(약 3억 9천만원) 규모의 대규모 내부자 매수를 단행해 투자자들의 관심이 집중되고 있습니다. 지난 4월 28일, Mcwhorter CFO는 주당 평균 $29.29에 총 10,000주를 매수했습니다. 이는 최근 몇 주간 $TCBX 주가가 4월 초 $33 이상에서 $27대로 급락한 직후 이루어진 거래입니다. 특히 이 거래는 Rule 10b5-1 거래 계획에 따라 실행되었다는 점이 주목할 만합니다. 더욱 주목할 점은 같은 날 여러 임원들이 동시에 매수에 나섰다는 것입니다. William Bobbora 임원은 2,400주($68,424), Bart Caraway 임원은 1,000주($29,167.50)를 매수했으며, 이틀 후인 4월 30일에는 Liz Eber 임원도 70주를 추가 매수했습니다. 이러한 '클러스터 매수'는 일반적으로 경영진이 회사의 가치에 대해 강한 확신을 가지고 있음을 시사합니다. $TCBX는 지난 1년간 상당한 주가 상승을 보였습니다. 2024년 6월 $20 초반에서 시작해 2025년 2월에는 $38.64까지 상승하며 90% 가까운 수익률을 기록했습니다. 그러나 4월 초부터 주가는 큰 폭의 조정을 겪었으며, 현재는 $29.80에 거래되고 있습니다. 특히 William Bobbora 임원의 지속적인 매수 패턴이 눈에 띕니다. 그는 2024년 6월부터 2025년 4월까지 총 6차례에 걸쳐 꾸준히 주식을 매입해왔으며, 주가가 상승함에도 불구하고 매수를 지속했습니다. 이는 회사의 장기적 성장 가능성에 대한 강한 확신을 보여주는 신호로 해석될 수 있습니다. 내부자 거래와 더불어 Third Coast Bancshares의 재무 성과도 견고합니다. 회사는 2025년 1분기에 주당 $0.78의 조정 이익을 보고했는데, 이는 전년 동기 $0.61과 애널리스트 예상치 $0.70을 모두 상회하는 수치입니다. 매출은 $45.90백만으로 전년 대비 13.6% 증가했습니다. 이는 3분기 연속으로 애널리스트 기대치를 뛰어넘는 실적입니다. 그러나 모든 신호가 긍정적인 것은 아닙니다. Raymond James는 4월 2일 $TCBX의 등급을 '아웃퍼폼'에서 '시장 수준 성과'로 하향 조정했는데, 이는 회사의 성장 둔화와 대차대조표에 대한 투자자들의 우려를 원인으로 꼽았습니다. 이러한 등급 하향은 4월 초 주가 하락의 한 원인으로 작용했을 가능성이 있습니다. 그럼에도 불구하고 애널리스트들의 평균 의견은 여전히 '매수'이며, 중간 12개월 목표가는 $39.00로 현재 가격보다 약 31% 높은 수준입니다. 이는 최근의 주가 조정이 잠재적인 매수 기회를 제공할 수 있음을 시사합니다. Third Coast Bancshares는 텍사스에 본사를 둔 소형 은행 지주회사로, 중소기업과 전문직 종사자들에게 상업 은행 솔루션을 제공하고 있습니다. 2024년 회사의 연간 매출은 $165.7백만으로 전년 대비 17% 증가했으며, 순이익은 $42.9백만으로 50% 성장했습니다. 시가총액은 약 $400백만이며, P/E 비율은 10.10으로 업계 평균 대비 낮은 수준입니다. 최근 완료한 $200백만 규모의 상업용 부동산 대출 증권화는 자본 비율을 향상시키고 신용 위험을 줄이기 위한 전략적 움직임으로 평가받고 있습니다. 경영진은 약 $325백만의 연간 대출 성장 목표를 달성하는 동시에 주주 가치를 높이기 위한 잠재적인 자사주 매입도 모색하고 있습니다. 업계 전문가들은 Third Coast Bancshares가 업계 평균을 상회하는 성장률을 유지할 것으로 예상하고 있습니다. 회사는 향후 2년간 연간 평균 9%의 매출 성장을 전망하고 있으며, 이는 미국 은행 산업의 예상 성장률 6.9%를 웃도는 수치입니다. 물론 금리 환경의 변화, 규제 강화, 경쟁 심화 등 리스크 요인도 존재합니다. 특히 비수행 대출이 0.70%로 증가한 점은 주의 깊게 모니터링해야 할 부분입니다. 그러나 최근의 개선 추세와 함께 내부자들의 적극적인 매수는 이러한 우려를 상쇄할 만한 강한 신뢰 신호로 볼 수 있습니다. 종합적으로, CFO와 여러 임원들의 대규모 내부자 매수, 견고한 재무 성과, 그리고 업계 평균을 상회하는 성장 전망은 Third Coast Bancshares가 현재 주가 수준에서 매력적인 투자 기회를 제공할 가능성을 시사합니다. 특히 주가 급락 이후 내부자들이 적극적으로 매수에 나선 것은 경영진이 회사의 내재 가치가 현재 시장 가격보다 높다고 판단하고 있음을 보여주는 강력한 신호입니다.

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