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Alerus Financial($ALRS) EVP, 1분기 실적 급반등과 주가 급등 이후에도 10만 달러 자사주 매입

2025.05.05 16:02

금융 서비스 회사 Alerus Financial Corp($ALRS)의 고위 임원이 최근 상당 규모의 자사주를 매입한 것으로 나타났다. 이번 매입은 회사가 예상을 크게 상회하는 1분기 실적을 발표한 직후 이루어져 주목을 받고 있다. 미국 증권거래위원회(SEC)에 제출된 Form 4 문서에 따르면, Alerus Financial의 수석 부사장(EVP)인 Forrest Wilson은 5월 1일에 5,000주의 주식을 평균 $19.93 가격에 매입했다. 총 매입 금액은 약 $99,650로, 주당 가격은 $19.68에서 $20.14 사이에서 형성되었다. 이 거래로 Wilson 부사장의 보유 지분은 크게 증가했으며, 그의 매입에는 9,204주의 제한주(restricted stock)도 포함되어 있다. 이번 내부자 매입은 Alerus가 2025년 1분기에 강력한 실적 반등을 보인 직후에 이루어졌다는 점에서 더욱 의미가 크다. 4월 28일 발표된 1분기 실적에서 Alerus는 주당 순이익(EPS) $0.52를 기록하며 애널리스트 예상치인 $0.42를 크게 상회했다. 회사의 분기 매출은 전년 동기 대비 44.7% 증가한 $68.79백만을 기록했으며, 순이익은 $13.32백만에 달했다. 이러한 호실적 발표 이후 Alerus의 주가는 급등했다. 실적 발표 전날인 4월 28일에 $17.76이었던 주가는 4월 29일에 $20.12로 13.3% 급등한 후, 5월 2일에는 $20.64까지 상승했다. 이는 Wilson 부사장이 매입한 평균 가격보다 약 3.6% 높은 수준이다. 이번 매입은 Alerus의 고위 경영진이 자사 주식에 대한 확신을 보여주는 최근의 사례다. 지난해 11월에는 CEO인 Katie A. Lorenson도 1,000주의 주식을 평균 $20.30에 매입한 바 있다. 특히 Lorenson CEO의 매입은 2024년 3분기 실적이 예상치를 하회한 직후에 이루어졌다는 점에서, 경영진이 단기적 실적 부진에도 불구하고 회사의 장기적 가치에 대한 신뢰를 표명한 것으로 해석된다. Alerus Financial은 노스다코타주 그랜드포크스에 본사를 둔 금융 서비스 기업으로, 은행업, 퇴직연금 및 복지 서비스, 자산관리 분야에서 다양한 서비스를 제공하고 있다. 1879년에 설립된 이 회사는 현재 NASDAQ에 상장되어 있으며, 시가총액은 약 4억 3천만 달러 수준이다. 회사의 재무 상황을 보면, Alerus는 2024년 하반기에 어려움을 겪었다. 2024년 3분기와 4분기 모두 실적이 예상치를 하회했으며, 특히 2024년 4분기에는 $67,000의 순손실을 기록했다. 그러나 2025년 1분기에는 강력한 반등을 보이며 회복세에 들어섰다. 최근 1분기 실적 발표에서 Alerus는 총 예금이 2.4% 증가한 45억 달러, 총 대출이 2.3% 증가한 41억 달러를 기록했다고 밝혔다. 또한 효율성 비율이 68.8%로 개선되었다고 발표했다. 회사는 세 가지 주요 사업 부문 모두에서 성장을 달성했으며, 특히 은행업 부문의 대출 실행과 예금 유치, 퇴직연금 및 복지 서비스 부문의 매출 증가가 두드러졌다. 금융 분석가들은 Alerus에 대해 대체로 중립적인 견해를 보이고 있다. 현재 애널리스트 평가는 '보유(hold)'가 주를 이루며, 12개월 목표가는 $21.00로 최근 종가보다 약간 높은 수준이다. 이는 회사가 실적 개선을 보이고 있음에도 불구하고, 여전히 금융 시장의 불확실성과 경제 환경의 변화에 대한 우려가 있음을 시사한다. 최근 몇 달간 미국 금융 시장은 인플레이션 우려와 금리 인상 가능성, 그리고 무역 갈등으로 인해 변동성이 높았다. 특히 3월과 4월에는 이러한 우려로 인해 Alerus의 주가가 크게 하락하여 4월 11일에는 $16.11까지 떨어졌다. 그러나 이후 회사의 강력한 1분기 실적 발표와 내부자 매수 소식에 힘입어 주가는 급반등했다. 내부자 거래는 투자자들에게 중요한 신호로 간주된다. 특히 고위 경영진의 자사주 매입은 회사의 미래 성장성과 주가 상승 가능성에 대한 경영진의 확신을 보여주는 긍정적인 지표로 해석된다. Wilson 부사장의 최근 매수는 실적 개선 후에도 주가가 더 오를 것이라는 그의 기대를 반영한 것으로 볼 수 있다. 향후 Alerus는 Home Federal Bank와의 합병 이후 전략적 통합과 규율 있는 실행에 중점을 둘 것으로 예상된다. 회사는 대출과 예금의 균형적인 성장을 유지하면서 강력한 순이자 마진을 유지하는 것을 목표로 하고 있다. 또한 운영 효율성을 향상시키고 핵심 사업 부문에서 서비스 제공을 확대하는 데 중점을 둘 전망이다. 투자자들은 Alerus의 다양한 서비스 제공과 수익성 지표의 개선, 그리고 고위 경영진의 주식 매입이라는 긍정적 신호에 주목할 필요가 있다. 다만, 과거 3년간 22%의 주가 하락과 수익 대비 높은 배당금 지급 비율로 인한 배당금 지속가능성에 대한 우려는 투자 결정 시 고려해야 할 요소다. 또한, 경제 환경의 변화와 금융 섹터의 불확실성이 계속해서 회사의 성과에 영향을 미칠 수 있다는 점도 감안해야 한다.

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