NewtekOne($NEWT) 회장 포함 임원진, 주가 하락 후 클러스터 매수 단행... 저평가 신호인가?

NEWT

2025.05.19 14:43

AI 점수

집단 매수

C 레벨

요약

NewtekOne Inc($NEWT)에서 5월 9일부터 16일까지 Gregory Zink 이사, Richard Salute 이사, Barry Sloane 회장, Frank Demaria EVP 등 다수의 내부자들이 클러스터 매수를 실행했습니다.
회장 Barry Sloane는 2024년 9월 40,134주($472,403) 포함 다수의 대규모 매수를 지속해왔으며, 이는 회사 가치에 대한 강한 신뢰 신호로 해석됩니다.
1분기 EPS는 $0.35로 전년 대비 소폭 감소했으나 매출은 94.1% 급증한 $113.12M을 기록했으며, P/E 5.77과 배당수익률 6.79%는 투자 매력도를 높이는 요소입니다.

긍정 요소

5월 9일부터 16일까지 다수의 내부자가 참여한 클러스터 매수는 경영진의 강한 자신감을 시사합니다.
Barry Sloane 회장의 지속적인 대규모 매수(2024년 9월 40,134주 포함)는 장기적 가치에 대한 확신을 보여줍니다.
1분기 매출이 전년 대비 94.1% 증가하며 애널리스트 예상을 크게 상회했습니다.
P/E 비율 5.77과 배당수익률 6.79%는 상대적 저평가와 높은 소득 잠재력을 제공합니다.
사무실 임대 종료 등 비용 절감 이니셔티브가 효율성 개선(62.1%)에 기여할 것으로 예상됩니다.

부정 요소

1분기 EPS $0.35는 전년 대비 소폭 감소했으며, 세전 순이익도 11.1% 하락했습니다.
회사는 대출 손실 충당금이 거의 두 배로 증가할 것으로 예상하여 중소기업 대출 환경의 악화 가능성을 시사합니다.
주가는 1년 전보다 약 18.5%, 5년간 28.5% 하락하여 장기적 하락 추세에서 벗어나지 못하고 있습니다.
중소기업 대상 비즈니스 모델은 경기 침체나 불확실성 증가 시 취약할 수 있습니다.

전문가

NewtekOne의 클러스터 내부자 매수는 주가 급락 후 경영진의 강한 확신을 보여주는 긍정적 신호입니다. 그러나 대출 손실 충당금 증가 예상은 경제 불확실성에 대한 우려를 반영합니다. 5.77의 낮은 P/E와 6.79%의 높은 배당수익률은 가치 투자자들에게 매력적이나, 중소기업 시장의 변동성과 대출 리스크를 주시할 필요가 있습니다.

전일종가

$10.85

-0.27(2.43%)

최근 1년간 내부자 거래 평균 데이터

$12.11

매수 평단가

$13.1

매도 평단가

$1.32M

매수 대금

$29.48K

매도 대금

기사와 관련된 거래

거래일	공시일	내부자명	직책	거래유형	평단가	거래대금
05/31/2025	05/31/2025			매도		$

NewtekOne Inc($NEWT)의 주가가 4월 초 급락 이후 회복세를 보이는 가운데, 최근 회사 내부자들의 집중적인 주식 매수가 투자자들의 관심을 끌고 있습니다. 특히 5월 중순에 발생한 일련의 내부자 매수는 경영진이 회사의 가치와 향후 성장 가능성에 대한 강한 신뢰를 보여주는 신호로 해석됩니다. 5월 9일부터 16일까지 단 일주일 만에 뉴텍원의 여러 내부자들이 연이어 자사주를 매입했습니다. Gregory Zink 이사가 5월 9일 $10.39의 가격에 2,000주를 매수한 것을 시작으로, Richard Salute 이사는 5월 12일 5,000주($11.06), Barry Sloane 회장은 5월 13일 10,000주($11.62), 그리고 Frank Demaria EVP는 5월 16일 500주($11.22)를 각각 매수했습니다. 이러한 클러스터 매수는 주가가 $9.54까지 하락했던 5월 초 이후 발생했으며, 이후 주가는 $11.20까지 회복했습니다. 뉴텍원의 Barry Sloane 회장은 특히 주목할 만한 매수 패턴을 보여왔습니다. 2024년 9월 23일에는 무려 40,134주를 $11.77에 매수하여 총 $472,403를 투자했으며, 그 외에도 여러 차례 3,000주에서 6,649주 규모의 매수를 지속해왔습니다. 금융업계에서 30년 이상의 경력을 가진 Sloane 회장은 1998년 뉴텍을 설립한 후 2014년에 BDC(Business Development Company)로 전환하고, 2023년에는 은행 지주회사로 회사 구조를 변경하는 등 회사의 전략적 변화를 주도해왔습니다. 이러한 내부자 매수 신호들은 뉴텍원의 최근 재무 성과와 함께 평가될 필요가 있습니다. 회사는 5월 7일 발표한 2025년 1분기 실적에서 주당 순이익(EPS) $0.35를 기록하며 애널리스트 예상치를 정확히 충족했으나, 전년 동기($0.38)보다는 소폭 하락했습니다. 그러나 매출은 $113.12백만으로 전년 대비 94.1% 급증했으며, 예상치($63.22백만)를 크게 상회했습니다. 뉴텍원은 소규모 기업 대상 금융 서비스를 제공하는 금융 지주회사로, 특히 SBA(Small Business Administration) 대출 부문에서 강점을 보이고 있습니다. 2023년 Newtek Bank로 전환한 이후, 회사는 은행 서비스와 함께 전자 결제 처리, 기술 솔루션 등 다양한 비즈니스 서비스를 제공하며 사업 다각화를 추진해왔습니다. 2025년 1분기에 뉴텍원은 SBA 7(a) 대출 $213.4백만을 발생시켜 전년 동기($211.5백만)보다 소폭 증가했으며, 대체 대출 프로그램(ALP)에서도 $68.5백만의 실적을 기록했습니다. 주목할 만한 점은 세전 순이익이 $11.6백만으로 전년 대비 11.1% 감소했음에도, 사전 대손충당금 순수익(PPNR)은 $25.2백만으로 전년 대비 47.0% 증가했다는 것입니다. 최근 뉴텍원은 비용 절감 이니셔티브의 일환으로 세 곳의 사무실 임대계약을 종료하여 연간 약 $2백만의 비용을 절감할 것으로 예상됩니다. 이는 2025년 2분기부터 효과가 나타날 것으로 보이며, 회사의 효율성 비율이 62.1%로 개선된 것(전년 70.6%)과 함께 이익률 향상에 기여할 것으로 예상됩니다. 뉴텍원의 현재 주가는 P/E 비율 5.77로 거래되고 있으며, 이는 역사적 평균과 산업 평균 대비 낮은 수준입니다. 또한 6.79%의 높은 배당 수익률은 소득 중심 투자자들에게 매력적인 요소입니다. 회사는 2025년 EPS 가이던스를 $2.10에서 $2.50 사이로 제시했으며, 이는 약 17%의 성장을 의미합니다. 그러나 투자자들은 몇 가지 위험 요소에도 주의해야 합니다. 회사는 대출 손실 충당금이 거의 두 배로 증가할 것으로 예상하고 있으며, 이는 경제 불확실성 속에서 중소기업 환경이 악화될 가능성을 시사합니다. 또한 주가는 여전히 1년 전보다 약 18.5% 낮은 수준이며, 5년간 28.5%의 하락을 기록했습니다. 내부자 거래 패턴과 회사의 재무 성과를 종합적으로 고려할 때, 최근의 클러스터 매수는 경영진이 현재 주가가 회사의 내재 가치보다 낮게 평가되고 있다고 판단하는 신호로 볼 수 있습니다. 특히 회장과 임원진의 지속적인 매수는 회사의 장기적 전망에 대한 자신감을 반영합니다. 다만 경제 불확실성과 대출 관련 리스크는 단기적인 변동성을 유발할 수 있는 요소로 남아있습니다.

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