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쇼어 뱅크셰어스($SHBI), 이사진 클러스터 매수로 '강한 자신감' 신호...1분기 실적도 기대치 28% 상회

2025.06.02 16:32

지역은행 쇼어 뱅크셰어스($SHBI)에서 이사진의 집중적인 주식 매수가 눈에 띄고 있다. 5월 30일 하루 동안 3명의 이사가 동시에 주식을 매수하며 경영진의 강한 자신감을 보여줬다. 에스터 스트리트 이사는 30주(437달러), 돈 윌리 이사는 1,000주(1만 4,578달러), 존 라몬 이사는 250주(3,638달러)를 각각 주당 약 14.58달러에 매수했다. 1876년 설립된 쇼어 뱅크셰어스는 메릴랜드주 이스턴에 본사를 둔 지역은행 지주회사로, 주요 자회사인 쇼어 유나이티드 뱅크를 통해 중부대서양 지역에서 다양한 금융 서비스를 제공한다. 예금 계좌, 상업 대출, 주택담보대출, 소비자 대출, 신탁 및 자산관리 서비스 등을 통해 개인과 기업 고객 모두를 대상으로 하는 종합적인 금융 서비스를 운영하고 있다. 약 584명의 직원을 고용하고 있으며, 디지털 뱅킹 플랫폼 확장에도 적극 투자하고 있다. 최근 내부자 거래 패턴을 보면 2024년 6월부터 지속적으로 매수만 이어지고 있어 주목된다. 콘래드 웨이슨 이사는 2024년 11월과 2025년 5월 두 차례에 걸쳐 총 8,000주를 매수했으며, 마이클 아담스 이사 역시 2월과 5월에 각각 매수했다. 특히 이들의 매수는 모두 회사의 배당재투자계획(DRIP)을 통한 것으로, 장기적인 투자 관점을 보여준다. 이러한 지속적인 내부자 매수는 경영진이 회사의 미래 전망에 대해 강한 확신을 갖고 있음을 시사한다. 주가 차트를 살펴보면 $SHBI는 2024년 6월 약 10.68달러에서 시작해 7-8월 14달러대까지 상승했다가 변동성을 보였다. 올해 3월 13.10달러 근처까지 하락했지만 이후 회복세를 보이며 5월 말 현재 14.49달러에 거래되고 있다. 내부자들의 최근 매수가 이 회복 국면에서 이뤄진 점이 의미심장하다. 재무 성과 면에서 $SHBI는 탄탄한 실적을 보여주고 있다. 2025년 1분기 순이익은 1,380만 달러(주당 0.41달러)로 전년 동기 820만 달러(주당 0.25달러)에서 크게 증가했으며, 애널리스트 예상치 0.35달러를 28.57% 상회했다. 매출은 4,603만 달러로 전년 동기 대비 11.9% 증가해 예상치 4,558만 달러를 넘어섰다. 12개월 기준 수익률(ROE)은 9.27%, 자산수익률(ROA)은 0.82%로 지역은행 업계 평균 수준을 유지하고 있다. 지역은행 업계는 현재 금리 환경 변화와 경쟁 심화라는 도전에 직면해 있다. 연준의 금리 정책 변화 가능성과 대형 은행 및 핀테크 업체들과의 경쟁이 지속되고 있다. 그러나 $SHBI는 보수적인 대출 정책과 낮은 부실채권 비율(약 0.3%)로 건전성을 유지하고 있으며, 예금 52억 달러 대비 대출 47억 달러로 안정적인 유동성을 확보하고 있다. 밸류에이션 측면에서 $SHBI는 매력적인 수준에 거래되고 있다. 주가수익비율(P/E)은 9.73배로 미국 시장 평균보다 낮고, 주가순자산비율(P/B)은 0.88배로 장부가치 이하에서 거래되고 있다. 배당수익률은 3.31%로 배당성향 32% 수준에서 안정적인 배당 정책을 유지하고 있다. 2024년 12월 KBW가 투자의견을 '시장 수준'에서 '비중확대'로 상향 조정하며 목표주가를 20달러로 제시한 것도 긍정적 요인이다. 앞으로 주목할 요인으로는 7월 24일 예정된 2분기 실적 발표가 있다. 애널리스트들은 지속적인 성장세를 예상하고 있으며, 순이자마진 개선과 비이자수익 증가가 핵심 관전 포인트가 될 전망이다. 또한 4월 찰스 컬럼을 새 CFO로 임명하며 경영진 승계 계획을 원활히 진행한 점도 안정적 경영의 신호로 해석된다. 단기적으로는 내부자들의 클러스터 매수가 시장에 긍정적 신호로 작용할 가능성이 높다. 특히 주가가 회복 국면에서 경영진이 추가 매수에 나선 것은 향후 실적 개선에 대한 강한 확신을 보여주는 것으로 해석된다. 장기적으로는 디지털 뱅킹 확장과 대출 포트폴리오 다각화 전략이 성장 동력으로 작용할 전망이다. 투자자들에게 $SHBI는 안정적인 배당수익과 함께 밸류에이션 매력을 제공하는 지역은행주로 평가된다. 내부자 지분율 8.8%와 지속적인 매수 패턴은 경영진과 주주 이익의 일치를 보여주는 긍정적 요소다.

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