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Community West Bancshares($CWBC) 경영진 연속 매수 행보, 1분기 EPS 42% 급증으로 투자 신호 점등

2025.06.03 22:25

Community West Bancshares($CWBC)의 경영진들이 올해 들어 자사주 매수 행보를 가속화하고 있어 투자자들의 관심이 집중되고 있다. 특히 지난 5월 30일 마틴 플러드(Martin Plourd) 사장을 비롯해 여러 임원들이 주당 16.02달러에 총 1만 2,142달러 상당의 주식을 매수한 것으로 SEC 공시를 통해 확인됐다. 이번 매수는 올해 들어 이어진 경영진의 연속된 자사주 매수 행보의 연장선상에 있다. 제임스 킴(James Kim) CEO는 지난 2월 말 1,600주를 주당 17.36달러에 매수해 2만 7,776달러를 투입했으며, 로버트 바틀린(Robert Bartlein) 이사는 3월부터 4월까지 여러 차례에 걸쳐 총 5,001주를 매수하며 6만 8,567달러를 투자했다. 이러한 패턴은 2024년 6월 앤서니 케네스 라모스(Anthony Kenneth Ramos) 당시 CEO가 1만 3,400주를 매수하며 23만 1,150달러를 투입한 것에서부터 시작됐다. 주목할 점은 이들 매수가 대부분 회사의 직원주식구매제도(Employee Stock Purchase Plan)를 통해 이뤄지고 있다는 것이다. 섀넌 아브렛(Shannon Avrett), 던 케글(Dawn Cagle), 제프리 마틴(Jeffrey Martin) 등 핵심 임원들이 분기마다 꾸준히 이 제도를 활용해 지분을 늘려가고 있다. 이는 경영진이 회사의 장기적 전망에 대해 강한 확신을 갖고 있음을 시사한다. **경영진의 이런 행보는 결코 우연이 아닌 것으로 보인다.** Community West Bancshares는 캘리포니아에 본사를 둔 지역은행지주회사로, 서부지역을 중심으로 상업은행 서비스를 제공하고 있다. 회사는 중소기업 대출과 부동산 금융에 특화돼 있으며, 지역 경제와 밀접한 관계를 맺고 있다. 주요 경쟁사로는 퍼시픽 프리미어 뱅크샤르즈(Pacific Premier Bancorp), 배너 코퍼레이션(Banner Corporation) 등이 있으며, 시가총액 3억 2,600만 달러 규모의 소형주로 분류된다. 실제로 회사의 실적 개선세가 뚜렷하게 나타나고 있다. 2025년 1분기 실적에서 주당순이익(EPS) 44센트를 기록해 전년 동기 31센트 대비 42% 증가했다. 매출도 3,218만 달러로 전년 대비 65.5% 급증했다. 비록 애널리스트 예상치인 3,260만 달러에는 약간 못 미쳤지만, 가파른 성장세를 보여주고 있다. 이는 2024년 3분기 EPS 18센트로 크게 부진했던 것과는 대조적이다. 당시 전년 동기 54센트에서 급감해 시장의 우려를 샀지만, 4분기 36센트를 거쳐 1분기에는 확실한 회복세를 보였다. 매출 성장률도 지속적으로 높은 수준을 유지하고 있어 사업 모멘텀이 강화되고 있음을 확인할 수 있다. **지역은행업계의 어려운 환경을 고려하면 이런 성과는 더욱 주목할 만하다.** 2025년 미국 금융시장은 트럼프 행정부의 공격적인 관세 정책과 연방정부 인력 감축 우려로 소비자 신뢰도가 8개월 만에 최저 수준으로 떨어지는 등 변동성이 컸다. 인플레이션 기대치가 6%까지 치솟으며 연준의 통화정책 결정을 복잡하게 만들었고, 특히 지역은행들은 금리 환경 변화와 신용 리스크 증가에 직면했다. 이런 상황에서도 Community West Bancshares는 견고한 성과를 보여주고 있다. 회사의 순이자마진(NIM) 개선과 대출 포트폴리오 확대가 실적 개선을 이끌고 있으며, 캘리포니아 지역 경제의 상대적 안정성이 뒷받침되고 있다. 특히 부동산 금융 부문에서의 전문성이 경쟁 우위로 작용하고 있다. 주가 흐름을 보면 2024년 6월 16.78달러에서 시작해 7월 20.96달러까지 상승했다가 조정을 받았다. 2025년 들어서는 4월 중순 15.61달러까지 하락했지만, 최근 1분기 실적 발표 이후 회복세를 보이며 6월 2일 17.58달러에 거래되고 있다. 52주 최고가 대비 여전히 상당한 할인된 수준이다. 애널리스트들은 여전히 긍정적인 시각을 유지하고 있다. 현재 평균 투자의견은 'Buy'이며, 12개월 목표주가는 20.50~24.00달러 범위로 현재 주가 대비 17~36%의 상승 여력이 있다고 평가하고 있다. 이는 내부자들의 지속적인 매수 행보와도 일치하는 전망이다. **앞으로 주목해야 할 요소들도 많다.** 7월 중 2분기 실적 발표가 예정돼 있어 성장 모멘텀이 지속되는지 확인할 수 있을 것이다. 연준의 금리 정책 변화가 순이자마진에 미치는 영향과 캘리포니아 부동산 시장 동향도 중요한 변수다. 또한 회사가 추진하고 있는 디지털 뱅킹 플랫폼 구축과 중소기업 대출 확대 전략의 성과도 지켜볼 필요가 있다. 단기적으로는 경영진의 연속된 매수와 실적 개선세가 주가에 긍정적 영향을 미칠 것으로 예상된다. 특히 소형주 특성상 기관투자자들의 관심이 높아지면 주가 변동성이 클 수 있어 적절한 진입 시점을 노려볼 만하다. 장기적으로는 지역은행업계의 구조 조정 과정에서 경쟁력 있는 업체들에 대한 선별적 투자가 중요해질 것이다. Community West Bancshares는 탄탄한 지역 기반과 전문화된 사업 모델, 그리고 경영진의 강한 신뢰를 바탕으로 이런 환경에서 수혜를 받을 가능성이 높다. **내부자들이 지갑을 연 이유가 점차 명확해지고 있다.**

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