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오렌지카운티뱅코프($OBT) 이사, 공모 직후 15만달러 대규모 매수로 신뢰 표명

2025.06.07 14:01

오렌지 카운티 뱅코프($OBT)의 이사 존 쉴러(Jon Schiller)가 6월 4일 6,451주를 주당 23.25달러에 매수하며 약 15만 달러(약 2억 원)를 투자했다고 SEC 공시를 통해 밝혀졌다. 이는 최근 몇 달간 임원진의 연속적인 주식 매도 행렬 속에서 나온 유일한 대규모 매수 거래로 주목받고 있다. 쉴러 이사의 이번 매수는 회사가 6월 3일 발표한 172만 주 공모와 정확히 같은 가격에 이뤄졌다. 공모 발표 이후 주가가 6.7% 급락했던 상황에서 나온 내부자의 과감한 매수는 경영진이 현재 주가 수준을 저평가로 보고 있다는 강력한 신호로 해석된다. 특히 이번 매수는 쉴러 이사가 2026년 2월까지 100% 베스팅되는 제한주식을 포함한 대규모 투자로, 장기적 신뢰를 보여주는 대목이다. 오렌지 카운티 뱅코프는 1892년 설립된 뉴욕 미들타운 소재의 지역은행으로, 오렌지, 웨스트체스터, 록랜드, 브롱크스 카운티에서 상업 및 개인 뱅킹 서비스를 제공한다. 약 225명의 직원을 보유한 이 은행은 중소기업, 중견기업, 지방자치단체, 개인고객을 대상으로 예금상품, 대출상품, 그리고 오렌지 웰스 매니지먼트 브랜드의 자산관리 서비스를 운영하고 있다. 최근 몇 달간 마이클 쿨터 EVP, 그레고리 소사 EVP, 조셉 룰 임원 등이 각각 2만 달러에서 6만 달러 상당의 주식을 매도했던 것과는 대조적인 움직임이다. $OBT의 최근 실적은 견고한 성장세를 보여주고 있다. 2025년 1분기 매출은 2,780만 달러로 전년 동기 대비 3.2% 증가했으며, 순이자마진(NIM)은 3.95%로 전년 동기 대비 31bp 개선되어 8.5%의 성장률을 기록했다. 총 예금은 23억 달러로 1억 2,830만 달러(6.0%) 증가했고, 총 대출은 19억 달러로 3,850만 달러(2.1%) 늘어났다. 순이익은 870만 달러를 기록하며 애널리스트 예상치를 약 15% 상회했다. 지역은행 섹터가 직면한 도전 속에서도 $OBT는 차별화된 강점을 보여주고 있다. 이익률 27.06%, 영업이익률 42.07%의 높은 수익성을 유지하고 있으며, 자산수익률(ROA) 1.09%, 자기자본수익률(ROE) 14.76%로 업계 평균을 상회하는 성과를 내고 있다. 베타 0.51의 낮은 변동성과 함께 안정적인 배당 수익률 2.14%를 제공하여 보수적 투자자들에게도 매력적인 옵션이 되고 있다. 5월 12일 호브데 그룹(Hovde Group)이 $OBT에 대해 '아웃퍼폼' 등급으로 커버리지를 개시하며 목표주가를 30.50달러로 제시한 것도 긍정적 신호다. 이는 현재 주가 대비 약 18%의 상승 여력을 의미한다. 호브데는 $OBT의 견고한 펀더멘털, 가치 있는 핵심 예금, 그리고 허드슨 밸리 지역에서의 성장 기회를 주요 투자 포인트로 꼽았다. 현재 $OBT를 커버하는 모든 증권사가 '매수' 이상의 등급을 부여하고 있어 전문가들의 일관된 긍정적 전망을 확인할 수 있다. 최근 공모로 조달한 4,000만 달러의 자금은 규제 자본 확충, 투자 확대, 잠재적 인수합병에 활용될 예정이다. 특히 회사가 1월 웰스 매니지먼트 서비스 강화를 위한 내부 조직 개편을 단행하고 3월 두 명의 임원을 승진시킨 것은 수수료 기반 수익원 다각화 전략의 일환으로 해석된다. 이러한 전략적 이니셔티브는 전통적인 은행업무를 넘어선 성장 동력 확보에 중요한 의미를 갖는다. 현재 $OBT의 밸류에이션은 상당히 매력적인 수준이다. 주가수익비율(P/E) 10.05배, 주가순자산비율(P/B) 1.58배로 지역은행 평균 대비 합리적인 수준에서 거래되고 있다. 시가총액 2억 6,700만 달러의 스몰캡 은행임에도 불구하고 내부자 지분율 13%와 기관투자자 지분율 40%를 유지하여 경영진과 투자자 간 이해관계가 잘 정렬되어 있다는 점도 긍정적이다. 뉴욕 허드슨 밸리 지역의 부동산 시장 회복과 중소기업 대출 수요 증가는 $OBT에게 중요한 성장 기회를 제공하고 있다. 연준의 금리 정책 변화에도 불구하고 순이자마진 개선세가 지속되고 있어 수익성 측면에서 긍정적 모멘텀을 보여주고 있다. 특히 상업용 부동산과 건설 대출 포트폴리오의 안정적 성장은 지역 경제 활성화의 수혜를 직접적으로 받을 수 있는 구조다. 단기적으로는 공모 물량 소화와 관련된 기술적 조정이 예상되지만, 쉴러 이사의 대규모 매수는 현재 주가 수준에서 강한 지지를 나타내는 신호로 해석된다. 중장기적으로는 웰스 매니지먼트 사업 확장과 지역 내 시장점유율 확대를 통한 지속적 성장이 기대되며, 호브데 그룹의 목표주가 달성 시 상당한 수익률을 제공할 수 있을 것으로 전망된다.

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